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銀保監會新年首批公布42張罰單 有機構因拒絕現場檢查 被吊銷業務許可證
時間:2020-01-02 22:49:08 來源:中國證券報

 2020年的第一個工作日,銀保監會網站更新了首批42則行政處罰信息,處罰時間均為2019年12月。

  截至發稿時,已有多家銀行保險機構及相關責任人合計被罰款807.5萬元。其中,安徽銀保監局公布13張罰單,天津銀保監局公布了11張罰單。此外,鄂州銀保監分局、滁州銀保監分局、揚州銀保監分局和鹽城銀保監分局合計公布18張罰單。

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來源:銀保監會網站

 

  因拒絕現場檢查,機構被吊銷業務許可證

  天津銀保監局公布的罰單顯示,天津安泰汽車銷售有限公司拒絕配合天津銀保監局檢查組開展現場檢查工作,拒絕向檢查人員提供保險兼業代理業務檔案、臺賬、財務會計資料等材料。對此,天津局決定對安泰汽車銷售吊銷保險兼業代理業務許可證。

  安徽銀保監局的罰單開給了4家保險機構,并有9位相關責任人同時被罰。具體來看,中國人壽保險股份有限公司合肥市分公司由于欺騙投保人、被保險人或者受益人,未按規定使用經批準或者備案的保險條款、費率等案由,被安徽銀保監局罰款40萬元。4位相關責任人被警告并罰款。

  國華人壽保險股份有限公司安徽分公司因客戶信息不真實被安徽銀保監局罰款30萬,1位責任人被警告并罰款5萬元。國華人壽保險股份有限公司阜陽中心支公司因財務數據不真實被罰款20萬元,2位責任人被警告并罰款。國華人壽保險股份有限公司淮南中心支公司因財務數據不真實被罰款10萬元,2位責任人被警告并罰款。

  天安財產保險股份有限公司滁州中心支公司因虛假列支費用被滁州銀保監分局罰款15萬元。

  中國人民財產保險股份有限公司鄂州市分公司被鄂州銀保監分局罰款20萬元,違法違規行為為:2019年1月-4月,人保財險鄂州市分公司虛構汽車安全檢測服務事項套取客戶增值服務費468400元。3名責任人因負有直接責任和管理責任被處罰。

  利安人壽保險股份有限公司揚州分公司、利安人壽保險股份有限公司揚州分公司高郵支公司因為虛假列支費用、財務數據不真實等案由領罰。

  貸款業務違規是銀行被罰重要原因

  滁州銀保監分局公布了8張罰單,分別開給了4家機構和4位相關責任人。其中,安徽明光農商行因重大關聯交易審批逆程序被罰款40萬元;安徽來安農商行因關聯方貸款超授信被罰款45萬元;安徽鳳陽利民村鎮銀行因貿易背景審查嚴重失職,為無真實貿易背景的銀行承兌匯票辦理貼現被罰款20萬元。

  江蘇阜寧農商行因部分貸款風險分類不準確被鹽城銀保監分局罰款30萬元。光大銀行揚州分行因發放流動資金貸款用于項目建設被揚州銀保監局罰款25萬元。

  天津銀保監局公布的罰單中,光大銀行天津分行、郵儲銀行天津靜海區唐官屯營業所、華夏銀行天津分行、天津華明村鎮銀行領罰,案由包括以信貸資金辦理定期存單、存單質押貸款、內控管理不到位、違規發放流動資金貸款等。

  落實“雙罰制”,嚴監管持續

  從上述罰單不難發現,監管部門在行政處罰過程中堅持罰款到人,嚴格落實“雙罰制”要求。

  2019年,銀保監會嚴肅查處機構違法違規行為。數據顯示,2019年前9個月,銀保監會系統共作出行政處罰決定2912件,處罰銀行保險機構1575家次,處罰責任人員2091人次,罰沒金額7.75億元。

  從案由看,授信業務違規、資金違規流入樓市股市、內控失效、違規開展同業業務、理財業務等是機構及個人領罰的重要案由。

  在1月2日的銀保監會新聞發布會上,山東銀保監局局長王俊壽介紹,2019年該局集中力量查處涉企服務收費、房地產融資、車險“報行”不一、人身險銷售誤導等社會關注、群眾關注的突出問題。2019年共計罰沒金額7993.4萬元,其中處罰銀行保險機構178家次,罰款7689.9萬元,處罰責任人141人次,罰款303.5萬元。

  隨著嚴監管治亂象整治工作推進,高風險金融資產壓縮明顯。銀行業保險業嚴監管業態將持續,銀保監會將持續鞏固重點風險化解成果,修復行業生態,增強金融服務實體經濟能力。

  2019年11月以來,銀保監會發布了《銀行業保險業消費投訴處理管理辦法(征求意見稿)》、《銀行保險違法行為舉報處理辦法(征求意見稿)》、《中國銀保監會信訪工作辦法(征求意見稿)》等政策法規。可以看出,消費者權益保護仍是未來的工作重點。

編輯:陽

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